月次運用成績報告2020年8月度【株式投資】

株式投資
のん
のん

こんにちは。今月はポートフォリオが大きく改善した月になりました(^^)

2020年8月度の運用成績

入金総額140万円突破

今月は証券口座に70,000円入金。

入金総額が140万円を超え、143万円になりました。

さらに、ずっと検討していたiDecoの手続きもしました。

30年間 2.3万円 年利3% でシュミレーションすると

13,402,948円(積立額828万円、運用収益512.3万円)くらいになるらしい。

ideco最大のメリットである節税効果は

控除額が 2.3万円×12ヶ月×30年=828万円 

サラリーマンですので 最低でも 税率15%(所得税5%住民税10%)計算すると 

828万円×15%=1,242,000円 くらいだと思うのでかなり大きいですね。

iDecoのデメリットは資金拘束です。そこで私は悩んでいました。

詳しいことはまた別の記事にするかもしれません。

資産総額 ~保有株式の評価額が150万円を突破~

今月は株価の上昇に伴い、マイポートフォリオも改善。保有損益もプラスに。

8月末の保有株式時価総額は1,511,417円。 現金は 2,386円。

推移表も良い感じに上昇しています。

受取配当金(分配金)

今月は配当金の受取がありました。

コード銘柄保有口数分配金単価税引前分配金税引後分配金
1482Iシェアーズ・コア 米国債7-10年ETF(H有)4¥9¥36¥30
1489(NEXT FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETF4¥21¥84¥68
1497iシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ETF(H有)25¥24¥600¥495
1555上場インデックスファンド豪州リート160¥10¥1,520¥1,212
2529(NEXT FUNDS)野村株主還元70連動型上場投信8¥1¥8¥7
合計¥2,248¥1,812

税引前 2,248円  税引後 1,812円

約2,000円。ありがたいですね。

勿論、再投資です。

今年の累計年間配当金は税引前8,856円です。

来月には1万円を超えると思います(・ω・)

保有銘柄

7月分と8月分を比較できるように載せておきます。



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1476.T保有株数7692
1476.T時価単価1,7181,796
1476.T取得単価2,0751,897
1476.T時価総額130,568165,232
1476.T取得総額157,700174,524
1476.T損益-27,132-9,292




1478.T保有株数6165
1478.T時価単価1,6161,737
1478.T取得単価1,7931,789
1478.T時価総額98,576112,905
1478.T取得総額109,373116,285
1478.T損益-10,797-3,380




1482.T保有株数48
1482.T時価単価2,5362,507
1482.T取得単価2,4932,499
1482.T時価総額10,14420,056
1482.T取得総額9,97219,992
1482.T損益17264




1489.T保有株数66
1489.T時価単価26,79028,540
1489.T取得単価27,27927,279
1489.T時価総額160,740171,240
1489.T取得総額163,674163,674
1489.T損益-2,9347,566




1497.T保有株数2530
1497.T時価単価2,3052,308
1497.T取得単価2,3502,343
1497.T時価総額57,62569,240
1497.T取得総額58,75070,290
1497.T損益-1,125-1,050




1555.T保有株数160180
1555.T時価単価1,2261,378
1555.T取得単価1,4251,412
1555.T時価総額196,160248,040
1555.T取得総額228,000254,160
1555.T損益-31,840-6,120




1557.T保有株数1515
1557.T時価単価33,85037,200
1557.T取得単価33,88033,880
1557.T時価総額507,750558,000
1557.T取得総額508,200508,200
1557.T損益-45049,800




1659.T保有株数9092
1659.T時価単価1,7411,812
1659.T取得単価2,0551,803
1659.T時価総額156,690166,704
1659.T取得総額184,950165,876
1659.T損益-28,260828




2529.T保有株数90
2529.T時価単価816
0
2529.T取得単価862
0
2529.T時価総額7,3440
2529.T取得総額7,7580
2529.T損益
-4140






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時価総額1,325,5971,511,417

取得総額1,428,3771,473,001

損益-102,78038,416

まとめ(今月の動き 他)

米国株はぐんぐん上昇。

安倍首相の辞任の報道で、日経平均は一時約600円の下落の場面もありました。月単位でみると上昇。

1476、1659のREIT関係で損だしをすることで税金の還付を受けました。

損だしとは?
その年に確定した利益がある時、含み損のある銘柄を節税目的で確定させること。
例)特定口座の取引で年間10,000円の利益を確定させ20%の2,000円税金が徴収されていた場合、5,000円の含み損のある銘柄の損失を確定させると5,000円の20%の1,000円の税金が還付される。後日、再度損失確定させた銘柄を取引することで還付を受けた上で、ほぼ同じ取得価格を保つことができる。

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